随着世界经济复苏乏力和我国经济形势进入新常态，经济下行压力不断加大，作为附加值较低、缺乏自主品牌、处于产业链低端的中小民营企业，破产倒闭的日渐增多，因而迫切需要进行转型升级。但因中小民营企业综合实力较弱、创新能力不强、融资难度较大，其转型升级非常困难。笔者通过调研发现，目前中小民营企业在转型升级过程中普遍遇到了三大困境。

一是找不到适合的转型升级路径。尽管中小民营企业对转型升级非?？释?，却因找不到适合的转型升级路径而苦恼迷惘。需知转型升级路径的选择，是涉及到企业战略层面的重大决策，一旦路径选择失误，将使企业投入的人、财、物资源产生巨大的损失。这对于本就实力较弱、资源有限的中小民营企业来说，无异于雪上加霜。而因转型升级路径选择失误，使企业陷入困境甚至破产倒闭的案例，无论是在我们身边还是媒体报道中，都不胜枚举。因此，目前80%以上的中小民营企业都在等待观望，不敢轻易决策和实施。用他们的话来说：转型升级是找死，不转型升级是等死。

二是缺乏高端创新型人才。在企业转型升级过程中，通过创新驱动企业转型升级无疑是最佳选择。但无论是开展技术创新、管理创新、经营创新、营销创新，还是商业模式创新、企业文化创新等，都离不开创新型人才。而创新型人才特别是作为社会稀缺资源的高端创新型人才，对福利待遇、企业环境、工作的软硬件设施等要求较高，一般中小民营企业很难满足他们的需求。这就使中小民营企业普遍缺乏高端创新型人才，从而导致中小民营企业创新能力较弱，加大了中小民营企业创新驱动转型升级的难度。

三是融资难度较大。对于中小民营企业转型升级来说，无论是研发创新、成果转化、技术改造、形成规模效应等，都需要大量的资金予以支撑。尽管各级政府对中小民营企业创新驱动转型升级予以大力支持，且出台了不少优惠政策和具体措施，也收到了一定成效，但由于中小民营企业综合实力较弱、抗风险能力较差、信用评级机制不完善、缺乏足够抵押物等，造成中小民营企业直接融资和间接融资的难度都很大。因此，中小民营企业“融资难”的问题，并未从根本上得到解决，这对中小民营企业转型升级产生了较大制约。

为此，特建议：

1. 成立中小民营企业转型升级专家库。为帮助中小民营企业尽快实现转型升级，各省市中小企业局有必要成立中小民营企业转型升级专家库。该专家库应由各行各业具有丰富实战经验、深厚理论功底、创新战略思维的企业家、学者、专家等构成。其主要目的有三：一是为中小民营企业转型升级提供全方位的专业咨询和深度指导；二是根据中小民营企业的具体情况，如主营业务性质、市场容量、发展前景、规模大小、自身资源、发展战略、企业文化等，通过科学评估之后，为中小民营企业设计最适合的投入最小化的转型升级路径；三是为中小民营企业转型升级提供高端创新型人才储备。

2. 建立中小民营企业转型升级合作机制。为了解决中小民营企业转型升级缺乏高端创新人才的现实问题，各省市中小企业局可建立中小民营企业转型升级合作机制。首先，充分利用专家库储备的高端创新型人才资源，为中小民营企业转型升级解决相关的设计、创新、转型、升级等具体问题。其次，制定《中小民营企业转型升级合作办法》，对促进中小民营企业转型升级的合作原则、合作目的、合作意义、合作方式、各自的责权利、利益分配、支付形式、权益保障、风险分担等进行详细规定。再次，对开展中小民营企业转型升级合作的项目进行全程跟踪，以及时发现问题并对合作机制予以改进完善。

3. 加大中小民营企业转型升级融资力度。由于中小民营企业资金实力较弱，在转型升级过程中，无论是研发创新、成果转化、技术改造、形成规模效应等，都离不开资金支持，因而应加大中小民营企业转型升级融资力度。一是加大直接融资力度。对于有资格、够条件的中小民营企业，应予以重点指导和辅导，使其尽可能的从场外市场、债券市场、产业引导基金、风险投资基金等渠道获得直接融资。二是强化间接融资力度。如通过完善中小民营企业信用评级机制，加强中小民营企业担保体系建设，引导银行创新金融产品，完善中小民营企业应急转贷机制和风险补偿机制等，以消除银行的后顾之忧，切实为中小民营企业转型升级提供融资支持。