陌生来电牵出“诈骗洗钱案”

陈莎（化名）今年35岁，本科毕业于“211工程”高校，研究生毕业于“985 工程”高校，现在是武汉东湖高新区某中学教师。一直以来，她的生活、工作都很顺利，如果不是这场骗局，她都难以想象：“这个世界上怎么会有这么坏的人啊？”

去年11月18日下午2点，一个陌生电话打来，对方自称社保局工作人员，查到陈莎的社?？ǘВㄆ蝗四玫胶铣ど诚蚜税饲Ф嘣?。陈莎的社保卡确实在几天前丢了，连忙追问怎么办。对方称，可能是被人盗刷，让她赶紧报案，并直接将电话转至湖南省公安厅。

电话那头传来一名男子声音，自称叫陈伟，是湖南省公安厅刑侦大队民警。陈伟称，在帮她查询社?？ㄒ攀Ч讨?，意外发现陈莎名下有张银行卡，卡内有250多万人民币，牵涉到一桩诈骗洗钱案。

“你电信诈骗我吧？”陈莎起了疑心。对方很生气。不过，电话很快被另一名男子接过去，语气很是温和谦逊。接电话的男子自称叫李清，是湖南省公安厅刑侦大队队长。

为了打消陈莎的疑惑，李清准确报出了陈莎的身份证号码、家庭住址、工作单位及其老家地址。这下，陈莎彻底相信了。

“你不知道现在信息泄露很严重吗？买房买车都可能被人家知道个人信息啊！”如今提起此事，陈莎丈夫（云雷）很恼火。

轻信对方接连转账

不过，这些事情，陈莎都没告诉丈夫。

她按要求做后，李清才告诉她，他们正在侦办一起特大诈骗洗钱案，某银行经理张静用他人名义办卡洗黑钱，陈莎就是其中一个。李清追问其财产状况，陈莎称自己只有一张工资卡，卡内大概有2万元。李清以资金优先清查为名，让其转钱到银监局安全账户。她转账了第一笔钱：19110元。

李清叮嘱，不能将此事告诉任何人，因为张静团伙势力很大，如果被发现有其他人知道，可能也会被卷入洗钱案之中。他还贴心表示，让陈莎每天早中晚三次短信汇报行踪，为了让他们知道她的安全。

本文图均为 楚天都市报 图11月24日，李清再次致电，称陈莎原本应该被拘留，但是他们相信她，可以让其在外面配合办案，前提是要交10万元的取保候审费。家里老公管钱，陈莎没有积蓄了，只好以投资为由，找几个闺蜜借了10万元。

后来，李清又称为了证明陈莎有财力，没必要参与洗钱，还要往安全账户转账，金额最少要达到银行卡金额250万的一半。为此，陈莎说要换车，找老公要来25万元。又说母亲患重病，分别找20多位朋友借了钱。

错把真警察当假警察

钱没凑够，李清让她找银行贷款。而银行在审查时，需要给其亲朋打电话核实。按李清指示，她用老公的身份证办了新手机卡，来电转移到李清手机上。提供的朋友电话，也都是李清发来的。

从去年12月2日到今年3月2日，陈莎将120万元转到了安全账户。盖有银行公章的流水单，清楚记录了这些打款记录，对方提供的账号也不停在变。

戏剧性的一幕出现了。3月9日一早，陈莎接到来电提醒，一个福建的电话曾在前一天晚上10点来电?；氐缁昂蟮弥缁笆墙泄簿执蚶吹?，大意是在侦办一起电信诈骗案时，发现陈莎曾向一个骗子账户里打过钱，提醒她可能正在遭遇诈骗，建议尽快报警。

不过，陈莎认为对方是假警察，没有在意，继续对李清深信不疑。

但李清又说，法院发现李清等公职人员从中帮助陈莎，他们被停职。此前争取到打款一半的便利也被驳回，必须补足250万元。因被停职，李清不便再介入，这时，新人出场了。他号称是湖南省检察院副检察长，姓刘。

银行跑完了，陈莎开始跑借贷公司。她几乎跑遍了武汉三镇，还去了黄冈，找了40多家贷款公司，最终在21家贷款公司成功贷款，其中包括高利贷。截至目前，她累计转账253万元，加上利息和手续费，已经欠款300多万元。

丈夫云雷连连叹气，这7个多月来，他发现妻子异常忙，曾多次询问。但妻子每次都说，因为带高三，工作比较多。其实，她是在跑借贷公司。

亲赴长沙求证才知被骗

直到刘某等人彻底失联，陈莎才感觉到不对劲。6月22日一早，她买了高铁票到长沙，亲自核实李清等人身份。公安厅、检察厅，门并不容易进。陈莎想了个办法，制作了两面锦旗，说要感谢民警、检察官的帮助。成功进去后，骗局终被拆穿：没有李清等人的存在。

7个月时间里，难道没有一丁点怀疑吗？陈莎说，有过两次。

1月17日，她曾找到武汉市人力资源和社会保障局。查询后得知，她的社?？ú⑽幢坏了ⅰ?/p>

陈莎质问李清，他解释，最初给陈莎打电话的社保局工作人员，应该是张静团伙成员，他们将电话转接至公安厅，就是故意想要民警将陈莎抓获，这样一来，张静的罪就减轻了。她相信了。

还有一次怀疑，是今年3月。她提出要去湖南见李清。李清脱口而出：“我们在长沙市八一路110号，来了直接找我?！?陈莎查询发现地址属实。她再次相信了李清，并没有去长沙。

整个过程中，为何不向亲人朋友说实话？她说，担心亲朋知道后，也会卷入进来，可能会被逮捕。

“你这就是不信任我们，你弟弟当过警察，现在又在法院工作，你问都不问一下！” 丈夫云雷气愤不已。

武汉警方已立案调查

连日来，楚天都市报记者找到多家借贷公司，他们表示，当时他们也觉得奇怪，不知为何一名教师，需要找这么多借贷公司贷款。陈莎以要和同事合办高考辅导班为由，瞒天过海。后来，陈莎知道被骗，在丈夫的陪同下，逐一找到贷款公司求情，有部分公司已经答应，为其免除利息。对此，陈莎感激不已。

云雷说，他们就是一个普通家庭，儿子才5岁，实在无力承担这么大一笔债务。现在只能卖房子，先还上100多万。在他看来，妻子学历高，智商也不低，但一直以来生活环境都很单纯，也很容易相信别人。

记者注意到，陈莎记下了曾给她打过电话的福建民警姓名和电话。记者通过114查询到，该号码是晋江市公安局深沪边防派出所电话。记者致电该派出所，了解到确实有这名姓蔡的警官，不过目前已调离。

蔡警官告诉记者，当时在侦办一起电信诈骗案时，发现陈莎曾给骗子账户打款，情况紧急，连夜致电陈莎提醒，并劝她尽快在当地报警。

记者又辗转联系上湖南省公安厅刑侦总队民警赵步青，他介绍，他们所在部门叫刑侦总队，不叫刑侦大队，也没有叫李清、陈伟的民警。而且，民警不可能通过电话办案，不会在湖南办湖北的案子，更不可能让人转账。他为陈莎整理了报案材料，并叮嘱陈莎尽快回武汉报案。

目前，陈莎已报案。东湖高新区公安分局已立案，案件正在侦办中。